Política de Prevenção de Fraudes
Efetivo a partir de: 4 de setembro de 2020
A Capital Markets Elite Group se compromete a seguir os mais altos padrões de Prevenção de Fraudes. Nossos sistemas de gerenciamento de fraudes estão alinhados em conformidade com a legislação anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e contra o Financiamento do Terrorismo (CTF), conforme descrito no Banco Central de Trinidade e Tobago, na Diretriz sobre Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo 2011 e na Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Trinidade e Tobago (TTSEC), Securities Act, Chap. 83:02 (SA 2012).
Normas da empresa
As normas da Capital Markets Elite Group baseiam-se no compromisso de prevenir, relatar e remediar fraudes e estabelecer uma cultura corporativa e de trabalho que promova o valor moral e a responsabilidade individual. A Capital Markets Elite Group tem sistemas implementados para a denúncia de fraudes dentro da organização. Externamente, as pessoas podem relatar incidentes de fraude por e-mail secure@cmelitegroup.com. Os incidentes reportados são tratados com o mais alto nível de confidencialidade e de acordo com os Procedimentos de Gerenciamento de Fraudes instituídos.
Conceito de fraude
A fraude pode ser definida como a intenção de enganar uma pessoa ou organização a fim de obter uma vantagem, evitar uma obrigação ou causar uma perda. A Capital Markets Elite Group tem uma abordagem de tolerância zero à fraude.Os atos de fraude incluem, entre outros, dissimulação, suborno, falsificação, extorsão, corrupção, roubo, conspiração, desvio de fundos, apropriação indébita, falsidade ideológica, ocultação de fatos materiais e conluio.
Prevenção de fraudes
As medidas de Prevenção de Fraudes do Capital Markets Elite Group incluem, mas não estão limitadas a:
- Anti-Lavagem de Dinheiro e Financiamento Contra-Terrorismo
- Conheça seu cliente
- Controle de Fraudes Organizacionais
Anti-lavagem de dinheiro e financiamento do contra-terrorismo
Lavagem de dinheiro - o processo de conversão de fundos, recebidos de atividades ilegais, incluindo, mas não se limitando a
- fraude
- corrupção
- desfalque
- terrorismo
em outros fundos ou investimentos que pareçam legítimos.
O processo de lavagem de dinheiro envolve as seguintes fases:
Fase 1: Aplicação. O dinheiro é convertido em instrumentos financeiros, tais como cheques, contas bancárias, transferências de dinheiro ou bens de alto valor.
Fase 2: Sobreposição. Os fundos são transferidos ou movimentados entre contas e outros instrumentos financeiros para obscurecer as origens.
Fase 3: Integração. Os fundos retornam à circulação e são categorizados como legítimos.
Conheça seu cliente
Nossa política Conheça Seu Cliente (KYC) é um controle que usamos para impedir o registro de clientes envolvidos na atividade ilegal de Lavagem de Dinheiro.
Nossas práticas e medidas de inspeção estão de acordo e em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, emitidos pelas autoridades monetárias. A política da AML está sendo cumprida dentro da Capital Markets Elite Group por meio do seguinte:
Política Conheça Seu Cliente (KYC)
- Identificação e Verificação de Clientes
- Monitoramento da atividade do cliente
- Registros e logs
- Auditorias
Identificação e verificação do cliente
Nossos procedimentos de entrada de clientes incluem a identificação e verificação do cliente. A identificação do cliente na Capital Markets Elite Group inclui a coleta de informações essenciais sobre o cliente em perspectiva para permitir a identificação. Isto inclui a obtenção de informações sobre seu nome legal, endereço residencial, nacionalidade, data e local físico de nascimento, bem como sua aparência física. A verificação do cliente inclui a verificação de documentos confiáveis e independentes, tais como foto ID's.
Monitoramento
Além de reunir informações de clientes, a Capital Markets Elite Group continua a monitorar a atividade de cada cliente para detectar e prevenir quaisquer transações suspeitas. Assim que atividades suspeitas são detectadas, investigações internas são acionadas para determinar a natureza e as especificidades das transações sinalizadas.
Manutenção de registros
São mantidos registros de todos os dados e informações de transação obtidos durante o processo de integração do cliente na empresa. Os registros do sistema são gerados e armazenados por um período de 5 a 7 anos, de acordo com nossa política interna de retenção.
Auditorias
Nosso sistema de auditoria é baseado em um processo destinado a identificar riscos de fraude, avaliando a natureza e a extensão desses riscos e gerenciá-los de forma eficaz. Auditorias periódicas são conduzidas para assegurar que estamos mantendo os níveis esperados de diligência e o devido cuidado em termos de nossa conformidade e compromissos AML/CTF.
Controle de Fraude Organizacional
Na Capital Markets Elite Group é obrigatório garantir que uma forte cultura anti-fraude seja mantida. Estamos comprometidos com a prevenção de fraudes provenientes de dentro da organização. Implementamos processos de gerenciamento de fraudes destinados a prevenir, detectar ou responder a qualquer atividade, ou evento suspeito que ocorra dentro da organização. Alguns desses processos de gerenciamento de fraudes incluem:
- Conheça seus funcionários;
- treinamento de conscientização sobre fraudes para os funcionários;
- férias obrigatórias;
- rotatividade de trabalho;
- verificação dos antecedentes de todas as novas contratações; e
- acordos de confidencialidade.
Informamos que nossa política de prevenção de fraudes pode mudar dependendo dos riscos ou ameaças existentes, ou previstas.